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如果互聯(lián)網(wǎng)流量巨頭拿下券商牌照，將會(huì)對(duì)證券行業(yè)帶來怎樣的沖擊？這是近年來行業(yè)一直討論的問題，而今，今日頭條將“夢(mèng)想照進(jìn)現(xiàn)實(shí)”，拿了在港的券商牌照。有消息稱，字節(jié)跳動(dòng)近日已獲得香港證監(jiān)會(huì)的第1、4、5、6及9類牌照，擬通過2019年12月注冊(cè)成立的松鼠證券正式布局券商。松鼠證券能掀起多大浪花？會(huì)否打造一個(gè)互聯(lián)網(wǎng)券商的新模板？有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，字節(jié)跳動(dòng)的流量加持，將給松鼠證券的導(dǎo)流帶來最大化的想像空間，這是松鼠證券的第一張王牌；不僅如此，互聯(lián)網(wǎng)巨頭能更深刻理解移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的用戶需求，或是字節(jié)跳動(dòng)帶給松鼠證券的另一張王牌。也有行業(yè)人士認(rèn)為，由于海外市場(chǎng)的用戶特性，互聯(lián)網(wǎng)券商要密集發(fā)力并不容易，雖然海外市場(chǎng)有成功先例，能否實(shí)現(xiàn)成功復(fù)制仍值得商榷。讓人啼笑皆非的是，8月10日松鼠證券在香港獲得金融牌照的情況被公布后，8月11日，網(wǎng)絡(luò)上就出現(xiàn)了松鼠證券App的下載方式，但采訪人員驗(yàn)證后發(fā)現(xiàn)下載后出現(xiàn)的竟然是一個(gè)名為“優(yōu)策二融”的假冒App 。

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松鼠證券取得股票經(jīng)紀(jì)等5類牌照松鼠證券已取得香港證監(jiān)會(huì)的第1、4、5、6及9類牌照。根據(jù)香港證監(jiān)會(huì)分類，1類是股票經(jīng)紀(jì)牌照，4類是證券投資顧問牌照，5類是期貨投顧牌照，6類是機(jī)構(gòu)融資顧問牌照，9類是資產(chǎn)管理牌照。根據(jù)香港證監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)，目前，展業(yè)中的香港券商共計(jì)擁有超過600張金融牌照。根據(jù)財(cái)聯(lián)社采訪人員統(tǒng)計(jì)，2019年14家中資券商海外收入228.95億元，平均收入為16.35億元。香港證監(jiān)會(huì)（SFC）牌照包括10類，受規(guī)管活動(dòng)依次包括：證券交易、期貨合約交易、杠桿式外匯交易、就證券供意見、就期貨合約供意見、就機(jī)構(gòu)融資供意見、供自動(dòng)化交易服務(wù)、供證券保證金融資、供資產(chǎn)管理、供信貸評(píng)級(jí)服務(wù) 。

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其中，第1類牌照與證券交易有關(guān)，是券商從事香港證券業(yè)務(wù)的入場(chǎng)券。第2類牌照與期貨合約交易有關(guān)，同樣也是熱門牌照之一。此外，很多券商為了能在開展證券交易和期貨合約交易時(shí)，向客戶供交易意見，也會(huì)申請(qǐng)第4類和第5類牌照。隨著金融科技的不斷發(fā)展，網(wǎng)上交易日益增加，券商要在香港市場(chǎng)供電子交易服務(wù)，需要申請(qǐng)第7類牌照。第9類牌照也是熱門牌照之一，可以對(duì)客戶供資產(chǎn)管理方面的服務(wù) 。無論券商或是資產(chǎn)管理公司，都需要申請(qǐng)第9類牌照才能在港正常開展相關(guān)服務(wù) 。字節(jié)跳動(dòng)的金融布局已久，用戶變現(xiàn)誘惑一直都在早在今年6月，市場(chǎng)上就傳出字節(jié)跳動(dòng)在申請(qǐng)新加坡虛擬銀行牌照，根據(jù)新加坡金融監(jiān)管局規(guī)劃，首批計(jì)劃頒發(fā)5張?zhí)摂M銀行牌照，包括2張完整的數(shù)字銀行牌照和3張企業(yè)數(shù)字銀行牌照 ?；ヂ?lián)網(wǎng)巨頭布局金融是近年來的趨勢(shì)之一，阿里巴巴和騰訊就屬于在香港金融業(yè)全面布局的互聯(lián)網(wǎng)巨頭。其中阿里巴巴已布局云鋒金融、螞蟻銀行、萬通保險(xiǎn)、Alipay HK等，同時(shí)參股了華泰證券與中金公司。騰訊通過富融銀行、富途證券、微信支付(香港)、微藍(lán)保險(xiǎn)等實(shí)現(xiàn)金融布局，同時(shí)也參股了中金公司。此外，京東、小米、眾安都獲得了香港虛擬銀行牌照。2019年8月，TikTok宣布，在香港已有15萬用戶使用TikTok 。全球來看，Tiktok的影響力也空前龐大。最新的官方統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明，全球有5億左右的TikTok月活躍用戶，應(yīng)用分布于150多個(gè)國(guó)家/地區(qū) ?；ヂ?lián)網(wǎng)模式帶來的天量用戶是字節(jié)跳動(dòng)的最大優(yōu)勢(shì) 。北京寶瑞興投資有限公司投資總監(jiān)譚宇力認(rèn)為，互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)有大量的客戶基礎(chǔ)，發(fā)展證券業(yè)務(wù)一方面是為了更好地服務(wù)客戶，另一方面是，則實(shí)現(xiàn)流量變現(xiàn) 。國(guó)內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)券商?hào)|方財(cái)富證券正是通過網(wǎng)站引流，并通過拿下券商牌照后打造成型 ?；ヂ?lián)網(wǎng)券商在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)上的最大優(yōu)勢(shì)，是可以通過互聯(lián)網(wǎng)運(yùn)營(yíng)降低運(yùn)營(yíng)成本。私募基金中匯潤(rùn)生首席特約研究員吳昊對(duì)財(cái)聯(lián)社采訪人員表示，就港股美股互聯(lián)網(wǎng)券商的發(fā)展而言，互聯(lián)網(wǎng)券商2015年左右開始發(fā)展，富途牛牛、老虎證券背后也都有騰訊、小米等互聯(lián)網(wǎng)資本加持，但也都存在導(dǎo)流合規(guī)等問題。華盛通市場(chǎng)總監(jiān)李舒則出了不一樣的看法。李舒認(rèn)為，流量在證券行業(yè)發(fā)揮作用是有限的，券商的各類業(yè)務(wù)是牌照下的金融業(yè)務(wù)，核心在于業(yè)務(wù)深度。在生產(chǎn)力層面，最重要的是對(duì)跨境金融的監(jiān)管體系和交易體系的理解 ?！耙欢ǔ潭壬希髁抠Y源的確可以為券商賦能。對(duì)于新浪集團(tuán)、字節(jié)跳動(dòng)等母公司，能夠給新型券商帶來最重要的資源是，能夠深刻理解移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的用戶和需求 ?！崩钍娼忉尩?。松鼠證券“攪局”效果將如何？導(dǎo)流能力或是王牌今年4月，今日頭條旗下的海豚股票曾引起券業(yè)人士關(guān)注。海豚股票通過與今日頭條的打通，實(shí)現(xiàn)了用戶導(dǎo)流。海豚股票在官網(wǎng)稱，這是一款供證券金融資訊和行情數(shù)據(jù)的軟件，包含智能盯盤、高速行情、經(jīng)營(yíng)分析等亮點(diǎn)功能。其中并未及開戶實(shí)盤交易功能。當(dāng)時(shí)海通證券、國(guó)信證券、國(guó)盛證券曾與海豚股票實(shí)現(xiàn)了開戶導(dǎo)流，傭金僅為萬分之1.2 。給券業(yè)造成震動(dòng)的原因之一在于今日頭條龐大的導(dǎo)流能力。私募基金中匯潤(rùn)生首席特約研究員吳昊表示，字節(jié)跳動(dòng)通過金融內(nèi)容與社交場(chǎng)景的全部打通，能夠供的流量來源包括財(cái)經(jīng)大V與MCN，圖片、文字、視頻、知識(shí)課程、公域（算法推薦）、私域流量（圈子等）。吳昊認(rèn)為字節(jié)跳動(dòng)的優(yōu)勢(shì)非常顯著，已經(jīng)為金融前端業(yè)務(wù)供了基礎(chǔ)設(shè)施，且已有保險(xiǎn)代銷業(yè)務(wù)上線，如何在合規(guī)與監(jiān)管中尋找業(yè)務(wù)突破是松鼠證券發(fā)展的首要問題。不過，也有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為高估了流量在券商發(fā)展中的重要性。李舒認(rèn)為，總體來說券業(yè)很難在短時(shí)間內(nèi)快速積累競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，都是需要經(jīng)過長(zhǎng)期、深度的學(xué)習(xí)和實(shí)踐 ?；ヂ?lián)網(wǎng)券商的優(yōu)勢(shì)在于，互聯(lián)網(wǎng)一代的天然增長(zhǎng)，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)工具和手段感到親和、愿意使用的人數(shù)比例不斷增大。李舒進(jìn)一步指出，互聯(lián)網(wǎng)券商的劣勢(shì)在于，在海外尤其是香港市場(chǎng)，對(duì)新興券商品牌的認(rèn)知度、感受力不是很強(qiáng) 。美國(guó)在線券商Robbin hood近期交易量比較活躍，是在美國(guó)市場(chǎng)和監(jiān)管條件下出現(xiàn)的互聯(lián)網(wǎng)券商，具有當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)的特性，不一定能在其他市場(chǎng)復(fù)制。譚宇力則認(rèn)為，投行業(yè)務(wù)是互聯(lián)網(wǎng)券商的薄弱之處，因?yàn)閭鹘y(tǒng)券商與銀行擁有長(zhǎng)久合作關(guān)系，銀行擁有的企業(yè)客戶能給券商帶來投行業(yè)務(wù) 。目前互聯(lián)網(wǎng)券商在投行業(yè)務(wù)上還不具備競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì) 。李舒認(rèn)為，在海外，互聯(lián)網(wǎng)券商也處于紅海競(jìng)爭(zhēng)的態(tài)勢(shì) 。松鼠證券對(duì)香港傳統(tǒng)券商短期內(nèi)不會(huì)有很明顯的沖擊。李舒指出，香港本身是一個(gè)分化非常細(xì)致的市場(chǎng)，再加上香港投資偏好傾向于傳統(tǒng)行業(yè)，核心投資群體年齡偏大，對(duì)券商和投資工具的選擇，除了易用性、便捷性，還會(huì)考量熟人網(wǎng)絡(luò)等因素。所以從市場(chǎng)來說，新興券商短期難以對(duì)香港傳統(tǒng)券商帶來太大影響。

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