最近Ａ股時(shí)長(zhǎng)環(huán)境不好 ， 滬指連續(xù)４天上漲 ， 但投資者普遍表示：自己虧的不要不要 ， 準(zhǔn)備把都卸載 。
今天基哥不和大家聊股票的事 ， 來(lái)聊聊債券市場(chǎng) 。看看有沒有哪些債券適合長(zhǎng)期持有 。
什么樣的債基適合長(zhǎng)期持有？基哥認(rèn)為債基應(yīng)該每年都 。
所以基哥選擇一個(gè)指標(biāo)：連續(xù)５個(gè)自然年 ， 每年收益大于４％ 。
通過(guò)這個(gè)指標(biāo) ， 基哥從Ａ股４５００只債券型基金篩選出１０只基金 ， 詳細(xì)名單如下：
基哥發(fā)現(xiàn)榜單債基金整體收益情況都不錯(cuò) ， 最高５年８７．３３ ， 最低也有２８．５７％ 。滿足很多人的長(zhǎng)期需求 。
基哥簡(jiǎn)單點(diǎn)評(píng)榜單情況 ， 從種類分析１０只基金有８只混合債基 ， ２只長(zhǎng)期債基金 。
從長(zhǎng)期收益率看混合債基能跑贏中長(zhǎng)期純債基 ， 中長(zhǎng)期純債基５年最高收益５１．４１％ ， 混合債基金５年最高收益８７．３３％ 。
為什么混合債能跑贏中長(zhǎng)期純債基 ， 因?yàn)榛旌蟼謧}(cāng)有５－２０％是配置股票 。
這里也告訴大家一個(gè)道理：長(zhǎng)期想多賺錢 ， 股票多少要配置一點(diǎn) 。
換一個(gè)維度從債基每年的收益變化 ， 看看有沒有特殊表現(xiàn) ?；绨l(fā)現(xiàn)長(zhǎng)期總收益第一西部理得穩(wěn) ， 能在２０年 ， ２１年連續(xù)２年收益超過(guò)２０％ 。
基哥帶大家看看這支５年收益８７．３３％ ， 連續(xù)２年收益超過(guò)２０％的基金有什么特別 。
從西部利得穩(wěn)健 ， 現(xiàn)狀看成立接近１０年 ， １０年期間收益僅有９６．３６％ 。和５年收益８７．３３％相對(duì) ， 確實(shí)有點(diǎn)爛 。
基哥嘗試翻看一下 ， 過(guò)去８年業(yè)績(jī) ， 發(fā)現(xiàn)西部利得穩(wěn)健在２０１６年一直跑輸同類 。但２０１７年開始正式起飛 ， 連續(xù)５年跑贏同類 。
這到底隱藏了什么秘密？
基哥在基金經(jīng)理的歷史變更中找到答案 。在２０１７年林靜擔(dān)任基金經(jīng)理 ， 西部利得穩(wěn)健業(yè)績(jī)開始起飛 。
對(duì)于這變化 ， 基哥認(rèn)為長(zhǎng)期持有基金 。特別是債券市場(chǎng)透明度不高的品種 ， 大家買基金等于買基金經(jīng)理人品 。
對(duì)于債基來(lái)說(shuō) ， 更換基金經(jīng)理跟整容一樣 。會(huì)變好看不確定 ， 但風(fēng)險(xiǎn)肯定很大 。
收益排名第二的是華安穩(wěn)固收益 ， 基哥認(rèn)為這只基金是有瑕疵 。因?yàn)榛鹨?guī)模比較小 ， 截止２１年１２月３１日僅有２．０７億 。規(guī)模在２億附近 ， 基哥會(huì)把它定義小型基金 。這種小型基金 ， 大家必須看持有人結(jié)構(gòu) 。
像華安穩(wěn)固收益的持有人結(jié)構(gòu) ， 有９８．６３％屬于機(jī)構(gòu) 。持有結(jié)構(gòu)超過(guò)５０％屬于機(jī)構(gòu)的小型基金 ， 面對(duì)機(jī)構(gòu)巨額贖回的時(shí)候出現(xiàn)凈值巨額波動(dòng)的現(xiàn)狀 。同時(shí)無(wú)法確定是暴漲還是暴跌 ， 建議這種基金最好遠(yuǎn)離 。
排名第三的易方達(dá)裕豐回報(bào)債券 ， 基哥認(rèn)為最適合新手買入債基金 。
首先太屬于混合債基 ， 不像第四名鵬華豐融一樣有鎖定期 。在兩種收益率相似的基金 ， 基哥推薦大家選流動(dòng)性較強(qiáng)產(chǎn)品 。
因?yàn)榇蟛糠秩硕疾恢雷约荷稌r(shí)候急需用錢 。
其次從２０１４年到２０２１年業(yè)績(jī)分析 ， 僅在２０１８年以微弱幅度跑輸同類 。其他年份都能大幅度跑贏 ， 說(shuō)明長(zhǎng)期收益很強(qiáng) 。
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