平時(shí)有很多同學(xué)在群內(nèi)反饋 ， 弄不清楚的基金收費(fèi)問題 ， 對(duì)此有疑惑的小伙伴們一定要認(rèn)真看哦~
先說說如何查看基金的相關(guān)費(fèi)用 ， 大家可以打開基金銷售平臺(tái) ， 如天天基金網(wǎng) ， 我們搜到“工銀文體產(chǎn)業(yè)股票”這只基金 ， 打開“購買信息”：
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（圖片僅做參考 ， 不做投資建議）
然后我們就可以看到這只基金的收費(fèi)情況了 ， “運(yùn)作費(fèi)用”包括：
管理費(fèi)
托管費(fèi)
銷售服務(wù)費(fèi)
此外還有：
認(rèn)購/申購費(fèi)
贖回費(fèi)
基金相關(guān)的費(fèi)用主要就是以上這些 ， 它們都在基金合同中有明確的規(guī)定 ， 投資者可以隨時(shí)查看基金合同進(jìn)行確認(rèn) ， 而購買平臺(tái)一般也會(huì)在原申購費(fèi)率的基礎(chǔ)上打打折 ， 吸引投資者申購 。
下面 ， 我們就逐一看看這些費(fèi)率究竟是怎么回事兒吧
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托管費(fèi)
先說說什么是“托管” ， 基金托管人又叫基金保管人 ， 顧名思義就是保管基金資產(chǎn)的人 ， 除了保管資產(chǎn)外 ， 他們承擔(dān)交易監(jiān)督、信息披露、資金清算和會(huì)計(jì)核算等職責(zé) ， 通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任 。
也就是說 ， 我們投入基金的錢不是由基金公司直接保管的 ， 而是由基金公司托管在這些大機(jī)構(gòu)的——這確保了我們資金的安全性 。
而托管這個(gè)行為 ， 是要收費(fèi)的 ， 這個(gè)費(fèi)用就是托管費(fèi) 。托管費(fèi)是如何收取的呢？它每天會(huì)以一定的比例計(jì)提 ， 按月支付給托管人 。而每日應(yīng)計(jì)提的托管費(fèi)=前一日的基金資產(chǎn)凈值×年托管費(fèi)率/當(dāng)年天數(shù) 。
大家可以試著計(jì)算一下 ， 假如一個(gè)基金的托管費(fèi)率為0.25%（每年） ， 而我昨天持有的基金資產(chǎn)凈值是1萬元 ， 那么我今天應(yīng)該計(jì)提的托管費(fèi)就是 10000×0.0025/365=0.068元 。
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管理費(fèi)
公募基金和私募基金一個(gè)重要區(qū)別就是：公募基金不與投資者分享收益 ， 僅收取一定比例的管理費(fèi) ， 而私募基金通常會(huì)與投資者進(jìn)行收益分成 ， 比如如果今年業(yè)績達(dá)到歷史新高 ， 那么私募基金會(huì)提取20%的收益 。
什么是管理費(fèi)呢？可以簡單理解為“我替你理財(cái) ， 你給我的勞務(wù)費(fèi)” 。管理費(fèi)是公募基金公司收入的主要來源 。它的計(jì)算方法和托管費(fèi)類似：每日應(yīng)計(jì)提的管理費(fèi)=前一日的基金資產(chǎn)凈值×年管理費(fèi)率/當(dāng)年天數(shù) 。
比如一個(gè)基金的管理費(fèi)率是1.5%（每年） ， 我昨天持有的基金資產(chǎn)凈值是1萬元 ， 那么我今天應(yīng)該計(jì)提的管理費(fèi)是 10000×0.015/365=0.41元 。
以上關(guān)于本文的內(nèi)容，僅作參考！溫馨提示：如遇健康、疾病相關(guān)的問題，請(qǐng)您及時(shí)就醫(yī)或請(qǐng)專業(yè)人士給予相關(guān)指導(dǎo)!
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