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金融風(fēng)險(xiǎn)按照能夠分散不同，分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) 。

什么是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)？什么是非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)？

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系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是由多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增加，給投資者帶來虧損的可能性，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又稱為不可分散的風(fēng)險(xiǎn) ，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn) 。
宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)：指經(jīng)濟(jì)活動和物價(jià)水平波動可能導(dǎo)致的企業(yè)利潤損失的風(fēng)險(xiǎn) 。
購買力風(fēng)險(xiǎn)：又稱為通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) ，是有通貨膨脹帶來的不確定性變動導(dǎo)致的基金機(jī)構(gòu)遭受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。
利率風(fēng)險(xiǎn)：指由于利率的變動而給金融機(jī)構(gòu)帶來損失或者收益的可能性。
匯率風(fēng)險(xiǎn)：又稱為外匯風(fēng)險(xiǎn) ，是由匯率變動而使外幣計(jì)價(jià)的收付款項(xiàng)、資產(chǎn)負(fù)債造成損失或者收益的不確定性。
市場風(fēng)險(xiǎn)：由金融市場變量的變化或者波動而引起的資產(chǎn)組合未來收益的不確定性。市場風(fēng)險(xiǎn)具有一些特點(diǎn) ， 1、主要是由證券價(jià)格、利率、匯率等市場因子的變化引起。2、種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn) 。3、常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動因素。4、相對其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言、市場風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是與整個(gè)股票市場或者整個(gè)期貨市場或者外匯市場等相關(guān)金融投機(jī)市場波動無關(guān)的風(fēng)險(xiǎn) ，是某些因素的變化造成單個(gè)股票幾個(gè)或者單個(gè)期貨、外匯品種以及其他金融衍生品下跌，從而給有價(jià)證券的持有人帶來損失的可能性。
非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可以回避和抵消的，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn) 。
信用風(fēng)險(xiǎn)：又稱為違約風(fēng)險(xiǎn) ，是由信用活動的不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。信用風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)顯著特征就是在任何情況下都不可能產(chǎn)生額外收益，風(fēng)險(xiǎn)的后果只能是損失。
財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：是公司財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)的不合理、融資不當(dāng)使公司可能損失償債能力而導(dǎo)致投資者預(yù)期收益下降的風(fēng)險(xiǎn) 。
經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)：是公司的決策人于管理人在經(jīng)營過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司盈利水平的變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能性。
流動性風(fēng)險(xiǎn)：由流動性的不確定變化而是金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。
操作風(fēng)險(xiǎn)：由不完善或者有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或者間接的損失的風(fēng)險(xiǎn) 。

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