真正了解投資的人都知道，股市是經(jīng)濟的晴雨表，但是很多人就會吐槽，為什么經(jīng)濟差的一塌糊涂的時候，股市漲起來了，而經(jīng)濟表現(xiàn)正好的時候，股市卻下跌了？讓我來說，把股市比作經(jīng)濟的天氣預報更合適 。股市表現(xiàn)出來的，是對未來經(jīng)濟的預期，所以經(jīng)常會出現(xiàn)，在經(jīng)濟差的不行的時候，股市突然漲起來了，比如18年底經(jīng)濟表現(xiàn)非常差，19年就漲了一年，包括現(xiàn)在經(jīng)濟也才剛開始有些起色，而股市已經(jīng)連續(xù)漲了兩年了 。而且，天氣預報有時經(jīng)常誤報，比如預報要下雨，結果第二天確實晴天，這樣的事也時有發(fā)生 。股市也是這樣，預計經(jīng)濟要好轉了，漲了一段時間，結構經(jīng)濟數(shù)據(jù)一出來，發(fā)現(xiàn)并沒好轉，那么股市一定就會又掉頭向下了 。所以股市能夠持續(xù)上漲的動力，一個是好的預期，另一個是預期的兌現(xiàn) 。
今天我們來說一說經(jīng)濟周期，在經(jīng)濟周期的各個階段該如何配置各類資產(chǎn) 。
經(jīng)濟周期就如春夏秋冬，不斷的輪回，永不停歇 。我們把經(jīng)濟周期分成過熱、滯漲、衰退和復蘇四個階段 。這四個階段分別對應的最佳投資品是商品、現(xiàn)金、債券和股票 。一般情況下，我們按照這個規(guī)律配置資產(chǎn)，勝算要大很多 。但是我們不得不考慮兩個非常重要的因素，債務危機和利率，這是影響投資非常關鍵的兩個因素 。比如復蘇期股票本來該漲了，但是這時候利率卻也漲了，那么我們的收益就會大打折扣 。
什么是資產(chǎn)配置？就是通過購買幾種相關性非常小的甚至是負相關的資產(chǎn)，實現(xiàn)風險的對沖，讓你承擔投資的風險大大降低 。在本書里，主要講的是現(xiàn)金、固收、債券、股票、商品這幾類資產(chǎn)的配置 。
投資一般有三種方法，
第一種，分散投資，將資產(chǎn)分散到各個投資種類中去，降低風險 。
第二種，控制波動，比如股票的波動很大，而債券的波動很小，那么同時配置這兩種資產(chǎn)就可以達到降低風險的目的 。
第三種，擇時投資，就是只有確定性出現(xiàn)時才出手 。
先說說分散投資
什么是分散投資，就是不要把雞蛋放在一個籃子里，萬一踩雷不至于損失慘重 。
有些朋友買了十只科技股，說是為了分散投資，其實這個不叫分散投資，因為基本都是一個行業(yè)的，并沒有降低風險的作用 。你可以選擇十個沒有關聯(lián)行業(yè)的十只股票，這樣就可以算是分散投資了 。比如銀行、房地產(chǎn)、醫(yī)藥、食品、科技、汽車等等 ?；蛘吒颖ｋU些，可以選擇買基金，大小盤分別配置，比如上證50，中證300這算大盤，中證500，創(chuàng)業(yè)板這算小盤，分別買入就行 。當然還可以配置一些恒生指數(shù)或者標普500指數(shù) 。（現(xiàn)在不建議配置美股）
當然，這只能說是在股票上的分散，如果遇到整個股市都不景氣的時期，那么風險依然很大 。這就需要我們把資產(chǎn)進一步分散 。股票、債券、商品、現(xiàn)金分別配置，那么就可以做到真正的降低風險的目的 。后面我們會專門講各個時期每種資產(chǎn)配置的比例 。
在股票投資中，有兩個非常關鍵的因素，一個是復利、一個是股息 。
比如三家公司A、B、C，A公司初始股息4%，每年增長5%；B公司初始股息2.5%，每年增長10%，C公司初始股息1%，內(nèi)年增長15% 。說明一下為什么股息會增長，因為對于一家穩(wěn)定收益的公司來說，股票每年都會增長 。這三家公司，投資12年以內(nèi)，A公司收益最高，投資12年到20年之間，B公司回報最高，投資超過20年，那么C公司的優(yōu)勢就越來越明顯 。
所以說做投資，一定要長期持有，對于一個好公司，持有的時間越長，賺錢的確定性越高，收益也越高 。
一個經(jīng)濟周期平均值是42個月，實際上會有時略長有時略短 。

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