這是為了打擊洗錢、非法外匯流出等違規(guī)行為 。
根據(jù)國家外匯管理政策，銀行在辦理外匯業(yè)務(wù)的時候，要認真執(zhí)行“了解你的客戶、了解你的業(yè)務(wù)、盡職審查”展業(yè)三原則 。堅持展業(yè)三原則，目的是要了解業(yè)務(wù)的真實交易背景 。那么，在辦理個人外匯業(yè)務(wù)的時候，該如何踐行展業(yè)三原則呢？
一是理解展業(yè)三原則內(nèi)涵 。實施展業(yè)三原則，是賦予銀行更多的責任與權(quán)利，對外匯業(yè)務(wù)真實性的把握從形式延伸到內(nèi)涵，銀行需要全方位了解客戶信息、交易背景，把它們與自身內(nèi)控制度有機結(jié)合，做到事前了解客戶需求，事中了解客戶業(yè)務(wù)、有效防范個人外匯業(yè)務(wù)風險 。
二是較全面掌握客戶信息 。對客戶的自然情況和在本行的開戶情況有所了解，留存身份證件，聯(lián)系方式 。有些銀行規(guī)定對在本行沒有開立帳戶的客戶，不能辦理外匯業(yè)務(wù)，這也是基于對客戶身份信息識別的需要 。在首次辦理業(yè)務(wù)的時候，身份識別尤為重要 。
三是詳細了解交易背景 。基本方式有兩種：口頭交流和材料輔助 。收結(jié)匯業(yè)務(wù)要看資金的來源：資金從哪里來，為什么來；購付匯業(yè)務(wù)要了解資金的去向：購付匯的目的是什么，資金要往哪里去？收付款人的性質(zhì)和資金用途有沒有不符，再根據(jù)實際情況，要求提供相應(yīng)材料，兩者完美結(jié)合，了解業(yè)務(wù)的過程就OK了 。
四是做出正確判斷 。通過上述基礎(chǔ)工作，做好分析判斷，得出結(jié)論：業(yè)務(wù)該不該辦理，怎么辦理 。對符合規(guī)定的個人外匯業(yè)務(wù)，要認真細致地審核客戶提交的相關(guān)材料，進行下一步處理，對不符合條件的也能果斷地說不 。
五是不能照本宣科 。個人外匯業(yè)務(wù)展業(yè)三原則要真正做到位，經(jīng)辦員對業(yè)務(wù)的理解和領(lǐng)悟能力很關(guān)鍵 。既能滿足客戶的真實需求，又能有效甄別不合規(guī)交易 。例如：等值五萬美元以下的購付匯交易，外匯管理政策規(guī)定可以憑客戶的身份證件直接辦理 。但是，如果經(jīng)辦員對某筆交易有疑問，那就可以自主決定要求客戶追加提供相關(guān)材料，在審核認為真實后再辦理業(yè)務(wù) 。

以上關(guān)于本文的內(nèi)容，僅作參考！溫馨提示：如遇健康、疾病相關(guān)的問題，請您及時就醫(yī)或請專業(yè)人士給予相關(guān)指導!

• 為什么淘汰的快男都要去北京？天娛公司在北京嗎？
• 目前國際航班恢復情況如何，有多少國家恢復對華航班？
• 充足的深度睡眠對身體好處多 教你獲得好的睡眠
• 5招解決頭發(fā)油膩 洗發(fā)后溫柔地對待秀發(fā)
• 價格相差400元，紅米K50電競版對比小米12，到底該買哪一款？
• 福建安徽2人，外界不知道是誰，財富超過千億，都是因為看對了人
• 練習排球發(fā)球?qū)Φ陌l(fā)球
• FBI把聊天工具賣給罪犯，號稱絕對安全，結(jié)果800名嫌犯被捕入獄
• 最高法：對年底不立案問題堅決零容忍，如遇到可打12368投訴
• 96110為什么給我打電話