基金行業(yè)又迎來一個(gè)重磅級(jí)文件 。8月17日晚間，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《公開募集證券投資基金管理人及從業(yè)人員職業(yè)操守和道德規(guī)范指南》(以下簡(jiǎn)稱《道德規(guī)范指南》)，這是首次針對(duì)基金公司及其從業(yè)人員的此類指南，引起行業(yè)關(guān)注 。據(jù)悉，此舉是為深化“合規(guī)、誠(chéng)信、專業(yè)、穩(wěn)健”的基金行業(yè)文化理念，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，規(guī)范公開募集證券投資基金管理人及其從業(yè)人員的職業(yè)行為 ?！兜赖乱?guī)范指南》全文共五章，具體包括總則、基金行業(yè)職業(yè)道德規(guī)范、內(nèi)部管理、自律管理和附則 。業(yè)內(nèi)人士表示，此前行業(yè)內(nèi)出現(xiàn)過一些有違從業(yè)人員職業(yè)操守和道德規(guī)范的事件出來，而此次指南更規(guī)范從業(yè)人員職業(yè)行為，促進(jìn)行業(yè)健康、穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展 。推出《道德規(guī)范指南》據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的起草說明顯示，良好的企業(yè)文化和較高的職業(yè)道德水平是行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的根基 。為打造素質(zhì)過硬、作風(fēng)優(yōu)良的從業(yè)人員隊(duì)伍，有必要結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)形成內(nèi)容完備、操作性強(qiáng)的自律規(guī)則，對(duì)基金從業(yè)人員職業(yè)行為進(jìn)行規(guī)范和引導(dǎo)，增進(jìn)認(rèn)知認(rèn)同，增強(qiáng)行動(dòng)自覺，推動(dòng)構(gòu)建有特色的企業(yè)文化和行業(yè)文化，共同營(yíng)造良性的行業(yè)發(fā)展生態(tài)環(huán)境 。此次《道德規(guī)范指南》的起草思路主要是四個(gè)方面內(nèi)容：一是統(tǒng)一規(guī)范機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員職業(yè)道德行為，構(gòu)筑全面道德防線 ?！兜赖乱?guī)范指南》以“維護(hù)基金份額持有人利益”為核心和主線，對(duì)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中的道德操守、行為準(zhǔn)則等內(nèi)容進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范，同時(shí)，除法規(guī)規(guī)定外，也涵蓋了更高的自律性道德要求，因違反社會(huì)公德、家庭美德、社會(huì)公共秩序等對(duì)公司和行業(yè)聲譽(yù)造成嚴(yán)重影響的行為，也在本指南中明確了相關(guān)管理措施 。二是聚焦行業(yè)重點(diǎn)領(lǐng)域進(jìn)行細(xì)化規(guī)范，高《道德規(guī)范指南》針對(duì)性和操作性 。針對(duì)行業(yè)投資、研究、交易、信息披露、宣傳推介、運(yùn)營(yíng)、投資者適當(dāng)性、反洗錢以及信息技術(shù)管控等方面，根據(jù)相關(guān)法規(guī)要求以及行業(yè)實(shí)踐，從機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員兩個(gè)角度進(jìn)行細(xì)化規(guī)范，保證執(zhí)行層面的有效落實(shí) 。三是強(qiáng)調(diào)考核評(píng)估，發(fā)揮行業(yè)榜樣力量 。規(guī)定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將員工道德規(guī)范遵守情況納入考核體系，對(duì)員工職業(yè)道德遵守和履行情況進(jìn)行考核評(píng)估，獎(jiǎng)優(yōu)懲劣相結(jié)合，針對(duì)嚴(yán)格遵守職業(yè)道德以及嚴(yán)重?fù)p害行業(yè)聲譽(yù)的行為，明確處理措施，增強(qiáng)職業(yè)榮譽(yù)感 。四是兼顧原則性和實(shí)踐性 。《道德規(guī)范指南》既涵蓋基金管理人和從業(yè)人員在職業(yè)道德方面的原則性要求，同時(shí)兼具可操作性的職業(yè)行為規(guī)范，為高機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員的職業(yè)素養(yǎng)供總體引導(dǎo)和切實(shí)可行的實(shí)踐要求 。《道德規(guī)范指南》全文共五章，具體包括總則、基金行業(yè)職業(yè)道德規(guī)范、內(nèi)部管理、自律管理和附則 ?；鹁槍?duì)其中一些要點(diǎn)做出分析 。要點(diǎn)一：防范利益沖突與利益輸送《道德規(guī)范指南》規(guī)定，基金管理人及從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)時(shí)刻以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，盡力避免和防范利益沖突 。當(dāng)利益沖突發(fā)生時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金份額持有人的利益 ?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)依法合規(guī)運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，根據(jù)相關(guān)規(guī)則和基金合同收取或列支費(fèi)用；基金管理人和從業(yè)人員不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的人牟取利益 ?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)建立、健全關(guān)聯(lián)交易、公平交易等各項(xiàng)制度，制定并完善關(guān)聯(lián)方識(shí)別、關(guān)聯(lián)交易價(jià)格確定等事項(xiàng)的標(biāo)準(zhǔn)和流程，不得向第三方輸送利益，不得在不同資產(chǎn)組合之間輸送利益 ?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)公平對(duì)待所管理的不同資產(chǎn)組合，通過集中交易、公平交易等制度，確保不同資產(chǎn)組合獲得平等的投資、交易機(jī)會(huì) 。基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的利益沖突管理，建立并完善相關(guān)制度 ?；饛臉I(yè)人員不得利用職務(wù)之便為自己或他人獲取不當(dāng)利益 ?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)有關(guān)兼職的規(guī)定，禁止違規(guī)從事營(yíng)利性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，違規(guī)兼任可能影響其獨(dú)立性的職務(wù)或者從事與所在機(jī)構(gòu)或者投資者合法利益相沖突的活動(dòng) 。點(diǎn)評(píng)：此前基金行業(yè)確實(shí)存在一些違規(guī)的案例，如近兩年出現(xiàn)的基金經(jīng)理老鼠倉(cāng)問題、利益輸送等，如部分基金公司曾因?yàn)榱疂嵎揽貦C(jī)制不完善等問題而被通報(bào)等 。此次《道德規(guī)范指南》明確規(guī)定，更能幫助每一名從業(yè)人員樹牢廉潔從業(yè)意識(shí)，切實(shí)杜絕輸送或謀取不正當(dāng)利益等違法違規(guī)行為 。要點(diǎn)二：基金公司應(yīng)建立嚴(yán)謹(jǐn)?shù)难芯抗ぷ髁鞒獭兜赖乱?guī)范指南》中寫道，基金管理人應(yīng)建立科學(xué)、有效的研究方法和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)难芯抗ぷ髁鞒?，加?qiáng)研究對(duì)投資決策的支持，防止投資決策的隨意性 。研究部門主導(dǎo)負(fù)責(zé)投資對(duì)象備選庫(kù)的建立、維護(hù)，以形成對(duì)投資的支持和制約 。投資研究人員在開展投資調(diào)研工作中，應(yīng)當(dāng)理性專業(yè)、謹(jǐn)慎勤勉，制定科學(xué)的調(diào)研計(jì)劃，周密準(zhǔn)備、精心安排、全面了解、深入分析，通過對(duì)事前、事中、事后以及調(diào)研報(bào)告的撰寫等各個(gè)環(huán)節(jié)的把控，升調(diào)研質(zhì)量；應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮買方作用和價(jià)值發(fā)現(xiàn)功能，謙遜務(wù)實(shí)、敬畏市場(chǎng)、尊重企業(yè)家精神，通過審慎調(diào)研摸清市場(chǎng)運(yùn)作規(guī)律與機(jī)理，消除信息不對(duì)稱，挖掘、識(shí)別優(yōu)秀企業(yè)；應(yīng)當(dāng)從投資者利益出發(fā)，自覺防范利益沖突與利益輸送，遵守廉潔從業(yè)相關(guān)規(guī)定，避免商業(yè)賄賂行為，在調(diào)研過程中不得直接或間接接受禮金、旅游服務(wù)等各種形式的利益；應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守內(nèi)幕交易防控制度，對(duì)內(nèi)幕信息不打探、不泄露、不利用，根據(jù)法規(guī)及公司要求做好研究報(bào)告的管理、保存和使用；杜絕聯(lián)合上市公司等機(jī)構(gòu)利用信息優(yōu)勢(shì)操縱市場(chǎng)等行為 。研究員在向基金經(jīng)理供投資建議時(shí)，應(yīng)具有充分的事實(shí)和數(shù)據(jù)支持，作出客觀、專業(yè)的獨(dú)立分析判斷，不憑主觀臆斷，不盲從，嚴(yán)禁在他人的授意或干擾下供虛假的研究信息或意見建議 。點(diǎn)評(píng)：事實(shí)上，近期，深圳證監(jiān)局在日常監(jiān)管中也基金公司投資研究合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 。在深圳證監(jiān)局最新發(fā)布的一期《證券期貨機(jī)構(gòu)監(jiān)管通訊》(2021年第5期)中及，個(gè)別基金公司在投資決策合規(guī)管控方面存在缺失 。一是股票出入庫(kù)管控不嚴(yán)，未按照制度要求履行必要的股票出入庫(kù)合規(guī)、內(nèi)控審核程序；股票入庫(kù)缺少必要的內(nèi)部或外部研究報(bào)告支持 。二是投資決策缺少研究支持，部分重要投資缺少詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持，以及存在投資研究決策記錄缺失的情況 。三是投資集中度管控粗放，公司未根據(jù)股票庫(kù)類別賦予基金經(jīng)理差異化的股票投資比例權(quán)限；對(duì)基金經(jīng)理投資于單只股票的比例上限均設(shè)置為9.5%，極易引發(fā)投資集中度過高的風(fēng)險(xiǎn) 。四是通訊工具管理不嚴(yán)，在使用智能手機(jī)柜的情況下，存在個(gè)別基金經(jīng)理的手機(jī)保管記錄缺失、個(gè)別投資交易人員手機(jī)保管記錄長(zhǎng)期空白或在交易時(shí)間未上交手機(jī)的情況，且公司監(jiān)察稽核部門長(zhǎng)期未發(fā)現(xiàn)上述問題，公司內(nèi)幕信息管控部分失效 。深圳證監(jiān)局表示，上述情況暴露出個(gè)別公司投資決策機(jī)制不健全，亟待進(jìn)一步升合規(guī)管控水平和能力 。各公司應(yīng)高度重視，切實(shí)加強(qiáng)投資交易管控，牢牢守住合規(guī)底線 。要點(diǎn)三、不得對(duì)基金經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)的投資進(jìn)行干預(yù)《道德規(guī)范指南》規(guī)定，基金管理人應(yīng)明確投資決策流程與授權(quán)管理制度，明確界定投資決策委員會(huì)、投資總監(jiān)、基金經(jīng)理等各投資決策主體的職責(zé)和權(quán)限 。投資決策委員會(huì)和投資總監(jiān)等管理機(jī)構(gòu)和人員不得對(duì)基金經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)的投資活動(dòng)進(jìn)行干預(yù) ?；鸾?jīng)理應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定，在授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，審慎規(guī)范、勤勉盡責(zé)地管理基金，為投資者謀求最大利益 。投資決策應(yīng)有充分的投資依據(jù)，嚴(yán)禁利用內(nèi)幕信息作為投資依據(jù)，超出授權(quán)范圍的投資，應(yīng)當(dāng)按照公司制度履行批準(zhǔn)程序，確保投資行為依法合規(guī) 。點(diǎn)評(píng)：此前有基金經(jīng)理私下曾到，包容的投研氛圍非常重要，每個(gè)基金經(jīng)理都有其過往擅長(zhǎng)的研究領(lǐng)域和自己的投資風(fēng)格，如果基金公司是自上而下的“一言堂”，并不利于基金經(jīng)理做好投資 ?！兜赖乱?guī)范指南》中到“投資決策委員會(huì)和投資總監(jiān)等管理機(jī)構(gòu)和人員不得對(duì)基金經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)的投資活動(dòng)進(jìn)行干預(yù) 。”，也正是保證了基金經(jīng)理的獨(dú)立決策權(quán) 。要點(diǎn)四、健全系統(tǒng)安全管理，加強(qiáng)信息管控《道德規(guī)范指南》中強(qiáng)調(diào)，基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)規(guī)則制定有關(guān)信息傳遞和信息保密的制度，并采取有效措施，防止未公開信息在公司及子公司之間、或不同業(yè)務(wù)之間的不當(dāng)流動(dòng)，防范內(nèi)幕交易和利益輸送行為 。基金管理人應(yīng)完善網(wǎng)絡(luò)隔離、用戶認(rèn)證、訪問控制、變更控制、數(shù)據(jù)加密、數(shù)據(jù)備份、數(shù)據(jù)銷毀、日志記錄、病毒防范和非法入侵檢測(cè)等安全保障措施，保護(hù)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)和客戶信息安全，防范信息泄露與損毀 。基金從業(yè)人員應(yīng)按規(guī)定謹(jǐn)慎保管、處置和傳遞密級(jí)信息、認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)信息保密措施，不得泄露任何基金份額持有人資料和交易信息，不得泄露因工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其它未公開信息，不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得利用上述信息為自己或他人及任何機(jī)構(gòu)謀取不正當(dāng)利益 。點(diǎn)評(píng)：此前，基金業(yè)協(xié)會(huì)下發(fā)的《紀(jì)律處分決定書送達(dá)公告(李某明)》，以及北京西城區(qū)人民法院的刑事判決書——《李某明職務(wù)侵占一審刑事判決書》中到，1991年8月26日出生的李某明，曾擔(dān)任北京一家基金公司運(yùn)營(yíng)部TA主管 。在2019年2月18日，李某明根據(jù)公司輪崗安排暫時(shí)從事清算工作期間，利用獨(dú)立操作資金清算與管理系統(tǒng)的時(shí)機(jī)，從公司直銷清算賬戶中劃轉(zhuǎn)10萬(wàn)元的沉淀利息至個(gè)人名下銀行賬戶 。這一直接構(gòu)成了《基金法》第二十條第三項(xiàng)規(guī)定“利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人謀取利益”的行為 。同時(shí)，因涉嫌犯職務(wù)侵占罪李某明于2019年3月13日被羈押 。期間其家屬于2019年3月22日向公司退賠人民幣10萬(wàn)元 。這一違法行為之后也遭到監(jiān)管層在機(jī)構(gòu)監(jiān)管通報(bào)中批評(píng)，金融行業(yè)的系統(tǒng)安全及信息安全值得基金公司高度重視 。要點(diǎn)五、強(qiáng)調(diào)員工聘用期需要進(jìn)行背景調(diào)查《道德規(guī)范指南》中指出，強(qiáng)化員工背景調(diào)查基金管理人在任命高級(jí)管理人員或聘用員工之前，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)員工職業(yè)道德背景調(diào)查工作，深入了解擬聘任人員的過往履歷、職業(yè)道德、個(gè)人品德及違法違規(guī)記錄等情況，針對(duì)基金經(jīng)理等關(guān)鍵性崗位人員應(yīng)建立專門的評(píng)估機(jī)制，選拔符合公司業(yè)務(wù)發(fā)展及行業(yè)發(fā)展需求的優(yōu)秀人才，降低從業(yè)人員可能存在的職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn) 。點(diǎn)評(píng)：《道德規(guī)范指南》中將“加強(qiáng)員工職業(yè)道德背景調(diào)查”放在第三章“內(nèi)部管理”之中，此前，弘毅遠(yuǎn)方基金曾出現(xiàn)上任不到2個(gè)月的總經(jīng)理被董事會(huì)免職的情況，時(shí)任總經(jīng)理李湧稱，彼時(shí)，弘毅投資代表袁兵通知其不再擔(dān)任總經(jīng)理職務(wù) 。且不做任何解釋，安排人員強(qiáng)制收走辦公電腦，所有系統(tǒng)、賬戶、郵箱權(quán)限全部被取消，門禁卡也已失效 。之后，弘毅遠(yuǎn)方基金公司對(duì)外發(fā)布關(guān)于高級(jí)管理人員變更的公告，免去其總經(jīng)理的職務(wù)，由公司副總黃薇薇接任總經(jīng)理，間接回應(yīng)了近期公司的人事地震 。事實(shí)上，這也從側(cè)面反映出此前部分基金公司在高管任命時(shí)不夠嚴(yán)謹(jǐn)，沒有進(jìn)行詳細(xì)的背景調(diào)查，因而出現(xiàn)總經(jīng)理頻繁變更的情形 。要點(diǎn)六、將員工道德規(guī)范遵守情況納入考核體系《道德規(guī)范指南》中稱，基金管理人對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行考核時(shí)應(yīng)當(dāng)將員工職業(yè)道德遵守情況納入考核體系，設(shè)置職業(yè)道德考核指標(biāo)及評(píng)分權(quán)重，對(duì)員工職業(yè)道德規(guī)范遵守情況、履行職業(yè)道德職責(zé)情況進(jìn)行考核與評(píng)定 。基金管理人應(yīng)當(dāng)建立切實(shí)可行的獎(jiǎng)優(yōu)懲劣制度，針對(duì)職業(yè)道德相關(guān)的各類情形制定具體的處理措施 。對(duì)于在執(zhí)業(yè)過程中嚴(yán)格遵守職業(yè)道德規(guī)范、發(fā)現(xiàn)或主動(dòng)采取措施避免公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)及行業(yè)聲譽(yù)遭受損失的員工，公司應(yīng)給予獎(jiǎng)勵(lì)與表彰 。對(duì)于員工在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)、執(zhí)業(yè)行為中違反職業(yè)道德的情形以及嚴(yán)重違反社會(huì)公德、家庭美德、社會(huì)公共秩序，造成不良影響的行為，公司應(yīng)當(dāng)將其納入懲戒體系，根據(jù)具體情況給予相應(yīng)的問責(zé)和處分，對(duì)于嚴(yán)重?fù)p害投資者利益或者損害行業(yè)聲譽(yù)的行為應(yīng)當(dāng)從重處理 。對(duì)于員工因違反職業(yè)道德規(guī)范而不當(dāng)獲利或給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的，公司有權(quán)根據(jù)相關(guān)規(guī)則要求員工進(jìn)行賠償 。點(diǎn)評(píng)：去年4月30日，證監(jiān)會(huì)曾發(fā)布2020年第7期機(jī)構(gòu)監(jiān)管情況通報(bào) 。通報(bào)中到一起公司高管怠于履職、未能恪守職業(yè)道德的情況：國(guó)開泰富基金原總經(jīng)理?xiàng)畈üぷ鲿r(shí)間處理個(gè)人事務(wù)，前往其他基金管理人辦公區(qū)與其高管發(fā)生言語(yǔ)沖突，未能恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范，該事件損害了基金行業(yè)的形象 。同時(shí)，其擔(dān)任公司公募基金及專戶產(chǎn)品投委會(huì)主任委員期間，缺席投委會(huì)會(huì)議，怠于履職，對(duì)公司內(nèi)控制度缺失負(fù)有管理責(zé)任 。2019 年 11 月，北京證監(jiān)局對(duì)其采取認(rèn)定為不適當(dāng)人選的監(jiān)管措施 。這一起案例也是過往部分從業(yè)人員違反職業(yè)道德的例子，未來應(yīng)該引以為戒 。要點(diǎn)七、針對(duì)不同產(chǎn)品進(jìn)行公平合理的收費(fèi)基金管理人在開展業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)及行業(yè)情況，針對(duì)不同產(chǎn)品設(shè)定合理、公平、科學(xué)的基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平；及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露基金產(chǎn)品的費(fèi)用信息，在費(fèi)用計(jì)標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)方式和費(fèi)率發(fā)生變更時(shí)，及時(shí)進(jìn)行披露，接受行業(yè)及公眾對(duì)費(fèi)用合理情況的監(jiān)督；努力高客戶服務(wù)水平，為社會(huì)供高質(zhì)量的資產(chǎn)管理服務(wù) ?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法地開展業(yè)務(wù)，按照基金合同、招募說明書等法律文件的規(guī)定收取相關(guān)費(fèi)用，不得收取其他額外費(fèi)用；未經(jīng)招募說明書載明，不得對(duì)不同投資者適用不同費(fèi)率，自覺抵制無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)行為 。點(diǎn)評(píng)：目前，基金公司對(duì)多只基金產(chǎn)品設(shè)置了A、C兩類份額，相比收取認(rèn)申購(gòu)費(fèi)的A類份額，C類在購(gòu)買階段均不收取費(fèi)用，只在持有期間收取銷售服務(wù)費(fèi)，兩類份額適合不同的投資者 。不少基金公司也曾發(fā)布公告下調(diào)基金管理費(fèi)率 。包括互聯(lián)網(wǎng)、銀行等代銷渠道在內(nèi)也對(duì)基金銷售給予費(fèi)率優(yōu)惠，努力高客戶服務(wù)水平 。要點(diǎn)八、深入落實(shí)投資者適當(dāng)性管理《道德規(guī)范指南》中稱，要深入落實(shí)投資者適當(dāng)性管理，其中全面深入了解投資者(KYC)、科學(xué)、合理進(jìn)行產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，做好投資者適當(dāng)性匹配，并充分告知及風(fēng)險(xiǎn)揭示，持續(xù)跟蹤服務(wù)、回訪及投訴處理 。尤其是在最后一點(diǎn)強(qiáng)調(diào)，基金管理人應(yīng)樹立“以投資者為中心”的服務(wù)理念，加強(qiáng)對(duì)投資者的持續(xù)跟蹤服務(wù)，制定投資者或產(chǎn)品、服務(wù)信息變化后調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或服務(wù)評(píng)級(jí)以及適當(dāng)性匹配意見等的操作程序和工作要求，持續(xù)完善投資者適當(dāng)性制度 。同時(shí)應(yīng)建立健全普通投資者回訪、投資者投訴處理制度流程，及時(shí)了解投資者訴求、準(zhǔn)確記錄投訴問題并妥善處理，核查跟蹤異常情況，切實(shí)保障投資者合法權(quán)益 。基金銷售人員應(yīng)及時(shí)醒投資者更新相關(guān)信息及風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)情況，當(dāng)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力或產(chǎn)品、服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)發(fā)生變化導(dǎo)致投資者所持產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)不匹配的，銷售人員應(yīng)及時(shí)將不匹配情況告知投資者，并給出新的匹配意見 ?；痄N售人員應(yīng)按相關(guān)規(guī)定做好投資者回訪及投訴處理工作 。點(diǎn)評(píng)：基金管理人應(yīng)樹立“以投資者為中心”的服務(wù)理念，在面向投資者銷售的每一個(gè)環(huán)節(jié)都要做好，持續(xù)完善投資者適當(dāng)性制度，切實(shí)保障投資者合法權(quán)益 。要點(diǎn)九：培育長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資、責(zé)任投資理念基金管理人和從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)從行業(yè)根本價(jià)值和社會(huì)長(zhǎng)遠(yuǎn)需求出發(fā)，堅(jiān)持“長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資、責(zé)任投資”理念 ?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)建立長(zhǎng)效激勵(lì)機(jī)制和制度安排，不得短期激勵(lì)、過度激勵(lì)；鼓勵(lì)基金管理人踐行ESG投資策略，關(guān)注環(huán)境、社會(huì)責(zé)任和公司治理因素，積極建立ESG投資的長(zhǎng)效機(jī)制 。基金管理人應(yīng)當(dāng)注重員工公益理念培植，鼓勵(lì)員工積極參與普惠金融、扶貧助學(xué)、投資者教育以及其他公益性活動(dòng)，倡導(dǎo)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員承擔(dān)更多的社會(huì)義務(wù)和責(zé)任 ?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)倡導(dǎo)“綠色辦公、低碳生活”的理念，營(yíng)造節(jié)能降耗的良好氛圍，降低公司運(yùn)營(yíng)成本，保護(hù)和改善環(huán)境 ?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)樹立“以人為本”的經(jīng)營(yíng)理念，關(guān)心關(guān)愛所在機(jī)構(gòu)的員工，增強(qiáng)員工的歸屬感、安全感和獲得感 。點(diǎn)評(píng)：此處尤其及鼓勵(lì)基金管理人踐行ESG投資策略，關(guān)注環(huán)境、社會(huì)責(zé)任和公司治理因素，積極建立ESG投資的長(zhǎng)效機(jī)制，顯示出對(duì)ESG投資的重視程度，也值得投資者關(guān)注 。要點(diǎn)十、嚴(yán)格管理公開發(fā)表言論基金管理人應(yīng)當(dāng)建立對(duì)外公開發(fā)表言論的制度和流程，規(guī)定可以對(duì)外發(fā)表言論的人員、審批流程、審核內(nèi)容、監(jiān)測(cè)機(jī)制等，并根據(jù)具體業(yè)務(wù)的變化對(duì)制度流程不斷修訂完善；加強(qiáng)對(duì)外言論規(guī)范的培訓(xùn)，定期或不定期對(duì)公司及從業(yè)人員的對(duì)外言論情況進(jìn)行監(jiān)督檢查和監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處理并整改 。基金從業(yè)人員在公開媒體上發(fā)表與業(yè)務(wù)有關(guān)的文章、接受媒體采訪、參加各種公開的宣傳活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)要求及公司內(nèi)部有關(guān)規(guī)定 。基金從業(yè)人員不得擅自代表公司對(duì)外發(fā)表有關(guān)言論、接受采訪，或以公司名義參加與業(yè)務(wù)有關(guān)的各種公開宣傳活動(dòng)；不得以個(gè)人身份發(fā)表與公司業(yè)務(wù)相關(guān)的外部言論 。點(diǎn)評(píng)：此前某基金公司專戶投資經(jīng)理曾因在其微信朋友圈勸客戶贖回其管理的基金，盡管該消息發(fā)布不足半小時(shí)就已刪除，他本人依舊遭到公司處罰 。事實(shí)上，作為重要的機(jī)構(gòu)投資者，為了避免對(duì)市場(chǎng)產(chǎn)生影響，基金公司對(duì)外發(fā)布言論都需要經(jīng)過合規(guī)部門審核 。（文章來源：中國(guó)基金報(bào)）