對于剛進入基金理財?shù)耐顿Y者來說 ， 最重要的不是盈利而是防止本金大幅虧損 ， 然后再通過一段時間的實踐慢慢建立適合自己的投資理念 ， 前期所做的一切都是為以后持續(xù)盈利打基礎(chǔ) ， 如果你有10萬本金 ， 本著較低風(fēng)險的原則 ， 這些基金肯定不能放在一個籃子里 ， 現(xiàn)在市場主流方向還是科技 ， 醫(yī)療 ， 消費和新能源等板塊 ， 為了把握這些熱門板塊的機會 ， 并盡可能的降低單一持倉的風(fēng)險 ， 最好每個板塊均衡配置1-2只優(yōu)質(zhì)基金 ， 這樣不僅可以把握強勢板塊的拉升行情 ， 也能通過合理的配置對沖單一板塊大幅調(diào)整的風(fēng)險 ， 即使是投資數(shù)年的老手 ， 最終還是會回歸到持倉的均衡配置 。
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近半年市場的主流炒作方向是白酒消費和新能源 ， 持續(xù)調(diào)整的是半導(dǎo)體芯片等科技板塊 ， 我們普通投資者很難判斷市場在下一階段的炒作方向 ， 不要覺得哪個板塊近期表現(xiàn)很好 ， 就覺得投資這一個未來就能獲得足夠多的盈利 ， 哪個板塊近期表現(xiàn)差就覺得未來也沒有機會 ， 我們總喜歡犯這種先入為主的錯誤 ， 當(dāng)前市場是個震蕩行情 ， 各對立板塊也是此消彼長 ， 沒有誰能持續(xù)拉升走高 ， 所以如果你只選擇市場表現(xiàn)最佳的基金布局 ， 短期可能也能獲得一定的盈利 ， 但是長期下來你會發(fā)現(xiàn)錯過了很多其它板塊的機會 ， 這時候就體現(xiàn)了均衡配置的重要性 ， 我們不僅配置當(dāng)前的熱門基金 ， 也要考慮布局處于低位但有未來前景的基金 ， 這樣均衡配置可能短期收益不會達到最佳 ， 但是長期肯定會收益不錯 ， 而且風(fēng)險可控 。
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就拿我自身的教訓(xùn)來說 ， 前半年主要布局醫(yī)療和科技 ， 那時候這兩個板塊絕對是市場最熱的板塊 ， 我也獲得了很高的收益 ， 但是今年7月份之后 ， 市場風(fēng)格突然切換 ， 新能源和白酒消費走出獨立行情 ， 而科技和醫(yī)療板塊隨大盤調(diào)整泥沙俱下 ， 這兩個板塊的基金調(diào)整幅度少則20% ， 多則40% ， 而我自己由于白酒消費的倉位較輕 ， 而新能源完全沒有布局 ， 加上科技基金倉位較重 ， 一直深陷其中不能自拔 ， 即使操作再好 ， 面對市場大趨勢你也無法扭轉(zhuǎn) ， 所以下半年白酒消費和新能源基金持續(xù)突破新高 ， 但我自己的收益還是在原地打轉(zhuǎn) ， 從我的這次教訓(xùn)大家也可以看出 ， 市場不會有不調(diào)整的板塊 ， 如果重倉以求收益的最大化 ， 一旦方向錯誤就會浪費大量的時間和大好的行情 ， 所以我覺得大家最好還是均衡配置未來成長性較好的幾個指數(shù)基金 。
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現(xiàn)在白酒和新能源在高位震蕩 ， 半導(dǎo)體芯片繼續(xù)底部折騰 ， 當(dāng)前你不能看空高位板塊 ， 也不能看多低位板塊 ， 最好的方式就是均衡布局 ， 在布局基金大幅拉升的時候逐步止盈 ， 在布局基金大幅殺跌的時候逐步低吸 ， 通過合理的買入賣出策略達到持倉配置的動態(tài)平衡 ， 這是最佳的應(yīng)對板塊輪動的方式 ， 資金少時候可能會選擇偏離配置獲取市場的超額收益 ， 當(dāng)資金規(guī)模大均衡配置就顯得尤為重要 ， 市場的風(fēng)險有 ， 但只要能夠合理配置相關(guān)基金 ， 我想只要不是系統(tǒng)性的市場風(fēng)險 ， 都能跑贏指數(shù)并獲取不錯的收益 。
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