什么是ＫＹＣ？
為什么注冊個海外也要做ＫＹＣ？
小編來簡單跟大家說一下，讓大家對這方面有個大致的了解 。
ＫＹＣ定義：
ＫＹＣ（Ｋｎｏｗ?。伲铮酰颉。茫酰螅簦铮恚澹颍?，在金融界，了解你的客戶已經(jīng)成為一個熟悉的術(shù)語 。正規(guī)的、守法的金融機構(gòu)將制定自己的ＫＹＣ程序和流程 。
ＫＹＣ的重要性： 大多數(shù)島國與知名的離岸公司所在地政府都有嚴格的ＫＹＣ法規(guī) 。
不僅如此，ＫＹＣ是香港開戶要過的第一道關(guān) 。前些年，匯豐銀行就因“ＫＹＣ”的疏漏，導致被美國政府罰款１９億美元！而香港銀行的ＫＹＣ，其實起源于歐洲，歐洲１２家大型私人銀行組成“沃爾夫斯堡集團”（Ｗｏｌｆｓｂｅｒｇ），２０００年曾發(fā)布ＫＹＣ準則：參加的銀行有責任和義務核準客戶真實身份，拒絕匿名賬戶；對政府官員的資金必須“更嚴格檢查” 。
ＫＹＣ重要的組件
１、ＣＩＰ（Ｃｕｓｔｏｍｅｒ　Ｉｄｅｎｔｉｆｉｃａｔｉｏｎ?。校颍铮纾颍幔恚┛蛻糇R別程序，簡單來說就是收集客戶或法人的基本信息，包括但不限于客戶姓名、身份信息、收入來源、公司等 。
２、ＣＤＤ（Ｃｕｓｔｏｍｅｒ　Ｄｕｅ?。模椋欤椋纾澹睿悖澹└鶕?jù)客戶、和不同國家的不同法律要求，客戶盡職調(diào)查可分為三類：
ＳＤＤ（Ｓｉｍｐｌｉｆｉｅｄ　Ｄｕｅ?。模椋欤椋纾澹睿悖澹┖唵位M職審查
ＣＤＤ（Ｃｕｓｔｏｍｅｒ?。模酰濉。模椋欤椋纾澹睿悖澹┢胀ūM職審查
ＥＤＤ（Ｅｎｈａｎｃｅｄ　Ｄｕｅ?。模椋欤椋纾澹睿悖澹┰鰪姳M職審查
盡職調(diào)查主要是對客戶進行風險評級，及時發(fā)現(xiàn)和隔離部分高風險客戶 。
３、ＯＣＤＤ（Ｏｎｇｏｉｎｇ?。茫酰螅簦铮恚澹颉。模酰濉。模椋欤椋纾澹睿悖澹蛻暨M行持續(xù)的盡職調(diào)查 。

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