生活中大家都會(huì)用到銀行卡
來(lái)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬或是收款
可是如果有一天
有人突然找你借銀行卡
甚至答應(yīng)給你一筆
豐厚的好處費(fèi)
那你可得好好想一想了
這稍不留神
就可能會(huì)讓你陷入牢獄之災(zāi)

什么是洗錢？
洗錢，是指明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)金融機(jī)構(gòu)以各種手段掩飾、隱瞞資金的來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為 。
什么是自洗錢？
自洗錢，是指行為人在實(shí)施七類上游犯罪之后，對(duì)違法犯罪所得及其收益，自行“清洗”以使之合法化的行為 。刑法修正案（十一）新增“自洗錢”行為構(gòu)成洗錢罪的規(guī)定，上游犯罪分子實(shí)施犯罪后，掩飾、隱瞞犯罪所得來(lái)源和性質(zhì)的，不再作為后續(xù)處理贓款的行為被上游犯罪吸收，而是單獨(dú)構(gòu)成洗錢罪 。
什么是反洗錢?
反洗錢是政府動(dòng)用立法、司法力量，調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)可能的洗錢活動(dòng)予以識(shí)別，對(duì)有關(guān)款項(xiàng)予以處置，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰，從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程 。
為什么要反洗錢？
洗錢行為具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性，不僅損害金融體系的安全和金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)，而且對(duì)我國(guó)正常的經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定具有極大地破壞作用 。
反洗錢，有利于遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定；有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來(lái)源和渠道，防范新的犯罪行為；有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，維護(hù)社會(huì)正義；有利于消除洗錢行為給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全；有利于參與反洗錢國(guó)際合作，維護(hù)我國(guó)良好的國(guó)際形象 。

《刑法》第一百九十一條
為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：
（一）提供資金帳戶的；
（二）將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；
（三）通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；
（四）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的 。
單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰 。

洗錢手法紛繁復(fù)雜，動(dòng)漫作品中提到的提供資金賬戶的行為僅僅是其中一種，除此之外常見(jiàn)的洗錢方式還有低買高賣珠寶古董、走私現(xiàn)金、離岸銀行、地下錢莊、內(nèi)幕交易證券等等 。洗錢行為的前端或后端都隱藏或孕育著罪惡，侵蝕著國(guó)家利益、公民利益 。面對(duì)利益誘惑，一定要守住道德底線，堅(jiān)決不能成為“洗錢”環(huán)節(jié)中的一分子 。
1.不要出租/出借自己的身份證件
警惕他人利用您的身份證件，冒用您的名義從事金融詐騙、恐怖活動(dòng)、洗錢等非法活動(dòng)，保護(hù)好證件是對(duì)您自身聲譽(yù)的保護(hù)，也是守法公民應(yīng)盡的義務(wù) 。
2.不要出租/出借自己的賬戶
犯罪分子可能會(huì)以您良好的聲譽(yù)作掩護(hù)，通過(guò)您的賬戶進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng) 。
3.勿用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

以上關(guān)于本文的內(nèi)容，僅作參考！溫馨提示：如遇健康、疾病相關(guān)的問(wèn)題，請(qǐng)您及時(shí)就醫(yī)或請(qǐng)專業(yè)人士給予相關(guān)指導(dǎo)!

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